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《遠見》雜誌與中國信託銀行合作針對「家庭理財」及「樂活享退」議題進行電訪調查，發現前台六都及新竹地區40歲以上受訪者，約半數有做家庭理財，而退休規劃則僅有三成執行。
調查指出，為退休準備，受訪者平均41.7歲開始。理財分配上，家庭首重醫療規劃，財富累積和退休規劃居次；主要工具為定存34.8%和保險30.4%。
家庭每月儲蓄或投資金額多寡，以台北市逾5萬元最多，高雄市不到2.8萬元最少；退休後每月的現金流，除台北市約4萬元和新竹市約3.5萬元，其餘五都皆不到3萬元。
有七成中南部民眾計畫在地養老，北部地區比率則為六成以上。而在自評退休規劃滿意度、準備足夠度和理想生活信心度部分，台灣家庭僅得分52.5，連續兩年不及格。
中信銀行表示，民眾為退休應準備「財富存摺」和「情感存摺」，因考量照顧年長親人或為子女提供房貸頭期款金援等，都可能影響退休生活。建議善加運用理財工具並及早規劃退休。◇
