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面對數位浪潮，以及肺炎疫情加深金融犯罪爆發的頻率，KPMG安侯建業會計師事務所6日提出警告，傳統風險管理的3道防線，已逐漸無法因應當前金融犯罪風險管理，建議通過人工智慧與機械學習等科技，建立新的預警防線。
KPMG在6日舉辦「打擊金融犯罪風險管理趨勢研討會」。KPMG副執行長暨金融服務產業主持會計師吳麟表示，在面對多樣化的金融犯罪態樣、舞弊手法及金融產業於數位轉型浪潮效應下，傳統風險管理3道防線力道已顯不足，而且大量數據與複雜交易流程中，偵測及預防潛在的舞弊與不當行為也是一項挑戰。
KPMG安侯建業風險顧問暨鑑識會計服務朱成光執行副總經理表示，金融犯罪的態樣，隨著科技演進，犯罪方法也趨多樣化發展，除了既有內控環境與作業流程管理外，針對員工行為面，如何進行宣導與教育訓練降低舞弊風險之產生外，也須思考採行新興科技的方法。
朱成光表示，可通過引進人工智慧、機器學習及認知科技等，透過資訊科技軌跡，強化分析管理員工行為面之監督，以達到預警偵測的防範目標。
朱成光補充，在這個數據的時代，將金融服務放置到雲端服務上，業者所在國家地的適法性、資料安全、客戶權益保護與資訊安全等議題，往往會被要求符合金融業的控管強度，這點值得金融業注意。
