loading...
金管會保險局週四（11月5日）表示，於日常監理中發現「和泰產險」有重大內控缺失，像是未與母公司「和泰汽車」建立防火牆機制，完全以母公司決策為執行依據，還有在人事任用、保費收費及出單控管等作業也有「嚴重缺失」等；對此，金管會重罰該公司新臺幣1,140萬元，且要追究失職人員。此為產險業史上最高的罰鍰金額。
保險局5日指出，於日常監理及辦理一般業務檢查時，發現和泰產險有４大缺失。第一，在採購廣告商時，與「關係企業」未建立防火牆機制，遂依母公司決策為執行依據，直接選擇母公司長期合作夥伴，未遵循內部作業規範，嚴重違反公司治理。
第二、採購作業管理辦法建立未完備。該公司刪除採購辦法之比價、遴選程序，未審慎評估，致使作業規範建立未完善，且採購辦法之修訂，未報董事會討論，不利董事會掌握及監督公司相關風險，使董事會無法有效發揮內控機制。
第三、人事任用作業未落實適格性審視。像是直接用母公司人員擔任「協理」，但其不符合保險業負責人資格條件，後又改以「特別助理」來刻意規避上開準則所定資格條件。
第四、法遵及稽核未發揮其效力。例如該公司為了避免遭提列檢查缺失，自行重製要保書正本，金管會直言，此行為已構成「妨礙金融檢查」。
金管會重罰和泰產險1,140萬元，這是產險業者被罰鍰的新高金額。金管會要求和泰產險在３個月內提具內部作業、法令遵循及內部稽核的改善規畫及強化機制，並請公司究責失職人員。
