洗錢防制缺失遭金管會盯上 花旗星展遭罰1600萬

【記者張原彰／臺北報導】花旗（台灣）、星展爆出洗錢防制缺失，金管會13日公布裁決結果，重罰這兩家外銀，分別罰花旗（台灣）1000萬元，以及星展銀行600萬元，這是金管會針對單一銀行未做好洗錢防制，祭出的最重裁罰。

金管會表示，這2家外銀違規的時間在2017年起的1~2年內。以花旗銀而言，發現共有五大缺失，包括：沒有建立客戶風險評估機制、客戶持續性審查機制、交易監控機制，也沒有確實執行客戶盡職審查，沒確實辦理或未盡速完成可疑交易警示調查等。

他們說，由於花旗銀所涉客戶或交易多具高風險因素且交易金額較龐大，因此重罰1000萬元。

星展銀部分，金管會說，也是具有五大缺失，包括：沒有完善建立客戶持續性審查機制、姓名及名稱檢核機制、交易監控機制、沒有確實執行客戶盡職審查、未確實辦理或沒盡速完成可疑交易警示調查，對他們裁罰600萬元。

對此，星展銀行回應，尊重主管機關裁決，他們在106至107年期間的相關缺失，已即時完成所有改善措施，其中包含於審慎評估後，停止承作該等業務。

星展銀說，將持續恪守規範，強化相關內部控制制度，以落實防制洗錢、打擊資恐及反資助武器擴散。