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臺灣壽險業手上擁有不少房地產及商辦大樓，過去每戶都須符合金管會「最低即時利用率」監理規範，目前收益率不得低於2.095%。不過，若部分租戶退租，恐致不動產收益率滑落，造成短程不符標準的情況。金管會16日宣布，將修法改採新的管理辦法，依照「群組整體認定」方式管理，不須逐棟達標，並可兼顧監理及業務申報的彈性。
保險局副局長張玉煇指出，目前保險業投資不動產，即時利用率是否符合標準採取「個案認定」，只要收益率低於2.095%，就須申報，但認定方式存在許多差異，例如同棟大樓不同時點買進，要算一案或二案，以及停車位問題，讓業者在認定上造成困難。
截至7月底為止， 國人總計有16家壽險有投資不動產，總金額達1.35兆元，占整體可運用資金比重約4.59% 。
張玉煇表示，為使壽險業管理不動產更加簡便，因此修改管理規範，除了提升法律位階外，未來只要連續5年（60個月）符合即時利用標準，並有收益基準條件的不動產，將納入「群組整體認定」的範圍。
張玉煇進一步說明，所謂「群組整體認定」不動產，新訂的整體即時利用基準出租率一率採60%，收益率取其高的加5碼，業者不用申請，由自己追蹤管理，群組案件數未有上限，群組內不同時點取得的不動產，以群組整體平均出租率及收益率計算，壽險業將不再因短暫現象，造成不符最低收益率標準，就頻頻向金管會逐棟申報的狀況，只簡化管理上的成本。
金管會指出，現行規範包括保險業投資不動產，應符合出租率達60%、收益率標準依不動產取得時間按基準利率（二年期郵政定期儲金機動利率，目前為0.845%）分別加碼、最低持有年限5年，並應於一定期限內完成開發獲取收益，以及專案報核等相關規範，均已一併納入此次管理辦法草案中。此次草案預告30天，業界可於期間內向金管會陳述意見。
