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詐騙案件層出不窮，導致民眾賺來的辛苦錢嚴重受損，金融總會近日彙整來自銀行業、證券期貨與保險業常見的詐騙態樣，提出八大建言供施政決策參考，包括建置金融機構與政府資訊串接、期貨業務廣告實名制等，以強化金融機構防詐機制。
金融總會日前出爐〈2024年金融建言白皮書〉的期中報告顯示，儘管金融機構不是實施詐騙的第一場域，但交付詐款的管道多透過金融機構。在銀行方面，近期電話、簡訊、Email、網頁、社群媒體帳號，以及貸款詐騙等層出不窮，會誘騙被害人操作網路銀行匯款，或輸入信用卡卡號，民眾應提高警覺。
證券與期貨業則以冒名金融機構或主管機關、社交群組、非法金融交易平台等，勸誘購買股票、推銷未上市櫃股票、新股IPO申購及虛擬貨幣等方式行騙；保險業多透過標榜低風險、高報酬引誘民眾投保，或假冒保單失效等簡訊，請保戶加LINE好友，進而騙取民眾個資、信用卡資料或要求轉帳，以及用話術銷售境外保單等。
金融總會提出8項可行作法或施政決策參考，首先是設置數位平台、串接金融機構與政府資訊，例如金融聯合徵信中心（JCIC）平台可介接公務資料，方便金融機構即時取得正確資訊、即時阻詐。
第二、讓提供代收、代付服務的平台業者，採更便利的身分認證規格工具、提升網路交易安全性；第三、應比照《證券投資信託及顧問法》規定，在《期貨交易法》中明定罰則，禁止非合法期貨業者刊登期貨業務廣告，並要求社群媒體、廣告平台刊登期貨廣告要採實名制。
第四、對非法期貨交易平台封網，避免民眾誤信受害；第五、研議期貨業加入「鷹眼識詐聯盟」，在客戶出入金時，立即判斷帳戶是否被詐騙，達到攔阻犯罪金流目的；第六、強化投信及基金銷售機構管理網紅廣告行為的自律規範。
第七、建議保險費要求以銀行轉帳、信用卡等方式繳納，直接給保險公司，避免利用現金交付業務員；第八、檢視境外保單的相關表徵，包括保險公司名稱、條款是否以英文為主，保單是否有金管會核准銷售或備查文號，銷售單位是否為合法保險業等。◇
