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部分外籍人士離境後，其在台銀行帳戶遭不法集團利用作為人頭戶情形日益嚴重。金管會強化打詐機制再出招，除針對外籍人士特定離境狀況建立帳戶暫時凍結機制，也同步擴大異常存款帳戶的監控範圍，盼從源頭攔阻人頭戶與可疑金流，提升金融體系防詐韌性。
金管會3日表示，經跨部會協調，已與移民署、勞動部等機關建立資訊通報機制，自今年1月起，若外籍人士出現聘僱期滿離境、提前終止聘僱離台、行蹤不明，或因非法入境工作遭查處收容等4種情況，金融機構比對身分後，可先行將帳戶暫時凍結。
金管會官員說明，銀行目前均已介接移民署資料系統，能掌握外籍人士居留與出入境狀態。當接獲通報並確認客戶身分後，帳戶將被限制提領及匯入功能，以避免遭犯罪集團操控。不過，此舉屬「暫時性管制」，並非註銷帳戶；若當事人日後返台，仍可向銀行申請恢復使用。
考量部分外籍人士離境後仍可能有退稅或補助款項待領，相關部會也研擬配套，例如改以開立支票等方式，由合法管道轉交本人，以兼顧防詐與權益保障。
另一方面，金管會也預告修正《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》，擴大第二類疑似異常帳戶的認定態樣，預告期60天，規劃4月中旬上路。未來若出現短期內大量開戶或頻繁設定約定帳號卻無法合理說明、外籍人士居留證件逾期且行蹤不明，或帳戶留存電話與既有警示戶相同等情形，銀行須提高監控強度。
金管會指出，配合檢方推動可疑帳戶預警機制，銀行對第二類帳戶若發現重大或急迫異常交易，可即時通報司法警察機關或檢察機關，讓執法單位及早介入，力求在資金流出前攔阻詐騙金流，形成阻詐防護網。◇
