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台灣獲到亞太防制洗錢組織（APG）最高評等的「一般追蹤名單」，不過，金管會為督促金融機構落實洗錢防制29日分別開罰新光銀行、聯邦銀行，新台幣400萬元罰鍰、200萬元罰鍰。
臺灣新光商業銀行的缺失，包括第一，該行辦理開戶作業及匯款作業有未落實執行確認客戶身分程序，以及辦理防制洗錢作業與匯款相關作業，有帳戶或交易的持續監控作業未妥適等缺失。
第二，該行辦理入金機（存款機）業務、新台幣現鈔換購外幣現鈔及臨櫃存入逾一定金額，對於大額通貨交易申報的執行，未建立監督控管的標準作業程序，及未確實執行相關程序規定，導致在2016年8月至2017年7月間，發生多起不同型態漏未依規定申報大額通貨交易的缺失。
第三，該行上述作業缺失，非僅屬個案缺失，涉有未妥適建立及未確實執行防制洗錢作業相關內控制度情事，違反《銀行法》第45條之1第1項授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條及第8條規定。
此外，聯邦商業銀行辦理開立信託帳戶業務及相關內部作業缺失，處200萬元罰鍰；還有聯邦子公司辦理利害關係人交易，有礙健全經營之虞，依法處以糾正。
聯邦銀行缺失，包括第一，該行對已開立存款帳戶的客戶，辦理線上申請信託帳戶開戶作業事項，未訂有客戶身分持續審查作業規範，以評估客戶風險等級，未妥適建立內控制度，也不利辨識、衡量、監控洗錢風險的管理作業執行。
第二，聯邦子公司聯邦國際租賃公司未依內規辦理大額的利害關係人交易，核有礙健全經營之虞。
