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調查局18日赴立法院專題報告時指出，國內常見涉及虛擬資產的犯罪包含非法吸金、詐欺、地下匯兌、賭博及毒品等。雖然金管會目前對大型交易所進行洗錢監管，但卻未將個人幣商、小型交易所等納管，成為執法機關查緝盲點，建議改採許可或登記制，以降低犯罪風險。
調查局報告指出，金管會目前僅針對「虛擬資產服務提供者（VASPs）」的洗錢防制業務進行監管，依法請業者提出法遵聲明以確認業者遵守洗錢防制規範能力；而目前已納管的VASPs與執法機關配合程度良好，其客戶驗證、資料留存、幣流追蹤能力及防制洗錢機制相對完善。
不過，調查局擔憂，這樣的監管方式恐使難以達成法遵要求的個人幣商、P2P點對點交易平臺、仲介平臺及小規模交易所等，走向規避監管、避免提出法遵聲明的方式營業，使執法機關面臨難以調取虛擬資產持有人資訊、實質受益人、錢包實際控制及交易者、金流及幣流的困境，升高虛擬資產成為洗錢及其他犯罪交易媒介的風險。
以高風險的比特幣自動販賣機（BTM）為例，BTM業者經營虛擬貨幣與法幣間交易業務，視同VASPs，應依《洗錢防制法》、《虛擬通貨平臺及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法》等規定，向金管會提出洗錢防制法令遵循聲明，並如VASPs同樣負有客戶身分驗證（KYC）程序、申報可疑交易報告、大額交易報告等義務。
但調查局指出，許多BTM負責人為無公司登記的自然人、新創科技公司，缺乏法遵部門，也未提出法遵聲明，在未進行KYC的情況下，具有高度匿名性、操作方便、移轉迅速等特性，極易成為犯罪集團從事犯罪行為或清洗不法所得的管道。
為有效打擊犯罪，調查局建議，金管會將個人幣商亦納入監管範圍，並立法賦予主管機關對業者處以撤照、停業及行政處分等有效之監理手段；並針對VASPs採行許可制或登記制規範，使主管機關能充分掌握國內從事虛擬資產交易業者名單，若未經許可或登記（註冊）而從事相關業務即屬違法情形，而非現行仰賴行政及執法機關清查。◇
