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隨著美國2022年3月起接連升息，臺灣億級高資產客戶也以券商複委託方式，大買境外股權，截至今年7月底，累計交易金額高達新臺幣1,257億元、年增2.87倍。不過，在銀行財管方面，高資產客戶資展配置組合仍以存款為大宗。
金管會2020年推出「財管2.0」，開放銀行、券商申請辦理資產超過億元高資產客戶業務，目前有9家銀行及8家券商取得金管會核准。根據銀行局資料顯示，截至今年7月底止，9家銀行審核通過億級以上高資產客戶數，年增97.81%至5,867人，資產管理規模也年增97.55%至新臺幣7,568億元。
銀行局副局長林志吉表示，成長動能主要包括兩大原因，一是開辦財管2.0銀行家數增加，帶動億級高資產客戶數續揚；二是銀行招募更多專業人才、強化商品設計能力，在資訊系統及內部規範均陸續到位的情況下，持續推升資產管理規模。
林志吉分析，高資產配置組合以存款占比53%為最大宗，保險占比月減1個百分點至13%，基金占比11%、債券占10%、境外結構型商品占比5%。他認為，儘管外界預期美國升息即將到頂，但存款目前仍可看到5%以上利率，報酬率誘因持續存在。
另證期局統計，8家券商自開辦億級以上高資產財管業務，累計交易金額總計達1,257億元、年增2.87倍，累計客戶數年增33.08%至704人。值得注意的是，7月底光複委託業務累計交易金額達1,174億元，貢獻占比超過93%。
對此，證期局副局長高晶萍表示，券商財管2.0主要成長動能來自複委託業務，主因為美國升息，帶動境外債價格走低，增加對投資人的吸引力，境外股債是成長較顯著標的。
