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臺灣個人財富成長強勁！中信銀近期發布財富洞察報告，發現2023年達到新臺幣10億元以上的超高資產客群，有7千人、掌握個人財富達15兆元，且近四成資產配置放在海外。預期到2027年超高資產客群將達8千人、個人財富達22兆元。
中信銀行攜手波士頓顧問公司（BCG）首度調查臺灣1億元以上，及10億元以上的超高資產客群。報告指出，2023年臺灣億元以上高資產客群約11萬人，資產規模達32兆元。其中，有7千人屬於10億元以上的超高資產客群，掌握財富規模達15兆元。
報告也預測到2027年，臺灣億元以上高資產客群將增至13.7萬人、資產規模達46兆元。其中，10億元以上人數預估攀升至8千人，資產規模來到22兆元。
BCG合夥人翁詩涵表示，億元以上高資產客群的資產配置很豐富，主要以存款、保險比例居高，占比分別為27%及14%；10億元以上超高資產客群則在股票、房地產及其他另類投資比重相對較高，有近四成海外資產配置。
中信銀行私人理財經營處處長楊子宏認為，近幾年供應鏈逐步移轉，及臺灣科技業大幅成長，讓很多客戶的資金匯回台灣。針對資產布局特點，翁詩涵表示，高資產客群對地緣政治變化有較高敏感度，並以個人或家族考量加碼投資日本，若從企業角度出發，則以投資越南、印度比例較高。
至於超高資產客群，翁詩涵說，基本上不自行打理資產，八成以上會找銀行財管與私人理財，65%找會計師事務所提升稅務效率、聚焦多代傳承議題，例如建立子女婚姻防火牆，以避免家族資產外流等。
翁詩涵說，由於升息觸頂、股市利多、高技術產業投資升溫等因素影響，臺灣個人財富成長強勁，2023年臺灣整體國民個人財富總額為194兆元，預估2027年將達243兆元，年複合成長率6%。◇
